6 גופי השקעה מובילים. למעלה מ - 20 מסלולי השקעה.
למה כדאי להשקיע בפוליסת חיסכון BEST INVEST?
מסלולי ההשקעה בפוליסת חיסכון
מסלול כללי
מתאים למי שמעוניין לגוון את השקעתו וליהנות מניהול מקצועי וגמיש של מנהלי ההשקעות. נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין, למדיניות ההשקעה של הדירקטוריון, ולשיקול דעתה של ועדת ההשקעות. גבולות החשיפה נקבעים בהתאם למדיניות התקנונית ולמדיניות ההשקעות הצפויה.
מסלול כללי
מתאים למי שמעוניין לגוון את השקעתו וליהנות מניהול מקצועי וגמיש של מנהלי ההשקעות. נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין, למדיניות ההשקעה של הדירקטוריון, ולשיקול דעתה של ועדת ההשקעות. גבולות החשיפה נקבעים בהתאם למדיניות התקנונית ולמדיניות ההשקעות הצפויה.
אג"ח ממשלות
מתאים למי שאינו מעוניין להיות חשוף לתנודות שוק המניות בכל עת, ומהווה חלופה טובה לתוכנית חיסכון ופיקדונות בנקאיים. שיעור החשיפה לאג"ח לא יפחת מ – 75% ולא יעלה עד 120% מנכסי המסלול.
מסלול מניות
המסלול מתאים לחובבי הסיכונים, עם חשיפה למניות בארץ ובחו"ל בשיעור של לפחות 75% ועד 120%. המסלול מהווה חלופה לתעודות סל וקרנות נאמנות מנייתיות, ומנצל את היתרונות של ניהול השקעות דינאמי ומקצועי.
מסלול עוקב מדדים גמיש
נכסי המסלול, בשיעור שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 100%, יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד אחר מדדי מניות או מדדי אג"ח קונצרני או אג"ח ממשלות, או שילוב ביניהם.
מסלול כספי (שיקלי)
במסלול זה כל הכספים יושקעו או יהיו חשופים לנכסים שאינם צמודים ואינם חשופים לסיכוני מטבע פרט לשקל החדש. שיעור החשיפה לא יפחת מ-75% ולא יעלה עד 120% מנכסי המסלול. מסלול זה קיבל הכשר של ועד הפיקוח ההלכתי להשקעות ופיננסים מטעם בד"ץ העדה החרדית ירושלים
מסלול משולב סחיר
מסלול ממוקד השקעות באפיקים ישראליים. מסלול זה מתאים למי שמעוניין בפיזור השקעות רחב בישראל כגון: מניות, אג"ח קונצרני אג"ח ממשלתי, קרנות סל וקרנות נאמנות, המסלול מנוהל באמצעות מנהלי השקעות שמבצעים שינויים והתאמות בהתאם לתנאי השוק, הנכסים בתיק הינם נכסים סחירים.
מסלול עוקב מדד 500 S&P
מדד ה – 500 P&S עוקב אחרי ביצועי 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. והפך לאחד מבין המדדים המובילים בעולם כאשר ביצועיו לאורך זמן הפכו את אפיק ההשקעה שלו לנחשק ופופולארי. נכסי המסלול, בשיעור שלא יעלה על 100%, יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד ונגזרים לרבות חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות. מסלול זה קיבל הכשר של ועד הפיקוח ההלכתי להשקעות ופיננסים מטעם בד"ץ העדה החרדית ירושלים
מסלול אשראי ואג"ח
מסלול זה מתאים למי שמעוניין בחשיפה גבוהה לאגרות חוב ואשראי עם שילוב של מרכיב מנייתי. נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים דוגמת: פיקדונות, אג"ח סחירות ושאינן סחירות, קרנות השקעה ועוד, אשר מירב נכסיהן מושקעים באפיקי חוב, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75%. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין ובתנאי ששיעור החשיפה הכולל במסלול לא יעלה על 120%.
מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות
מסלול זה מיועד למי שמעוניין להשקיע בעיקר באגרות חוב ואשראי בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75%, עם חשיפה מוגבלת של עד 25% למניות.
מניות סחיר
המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים בחשיפה למניות סחירות ממוקדות השקעות באפיקים ישראליים. נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בישראל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה בנכסים סחירים בלבד. יתרת הנכסים תושקע במזומנים ופיקדונות שהופקדו לתקופה שאינה עולה על 3 חודשים ממועד הפקדתם.
עוקב מדדי מניות
המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים שנכסי המסלול יעקבו אחר מדדי מניות של חברות עם היסטוריית חלוקת דיבידנדים יציבה. נכסי המסלול יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד אחר מדדי מניות בשיעור שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 100%. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה בנכסים סחירים. יתרת הנכסים, שאינם עוקבי מדדים, ניתן יהיה להשקיע גם במק"מ, בקרנות כספיות, באג"ח של מדינת ישראל שמועד פרעונן אינו עולה על 12 חודשים, ובאג"ח של מדינת חוץ מאושרת שמועד פירעונן אינו עולה על 12 חודשים, ובלבד שהאג"ח והנגזר נרכשו באותה מדינת חוץ מאושרת.
לקוחות הכשרה BEST INVEST
השיגו תשואה מצטברת של83.63%בחמש השנים האחרונות במסלול אנליסט-מניות
מה מהן מתאים לך?
פוליסות החיסכון שלנו
ממש כאן ועכשיו
הצטרפות לפוליסת חיסכון בקליק
ממש כאן ועכשיו
הצטרפות לפוליסת חיסכון בקליק
יש לנו הצעה בשבילך.
רוצה לשמוע עוד?
רק למלא כאן את הפרטים שלך. נדבר בקרוב.
למלא ולשלוח אלינו:
שדות המסומנים בכוכבית (*) הם שדות חובה
אפליקציית BEST INVEST
כל מה שאפשר לבקש מאפליקציה
- זמינות 24/7: גישה מיידית בכל זמן ובכל מקום
- עדכונים שוטפים על תנודות ומגמות? - יש.
- אפליקציה מהירה ונוחה לשינויי מסלול בקלות
- מחשבונים תומכי החלטה? יש ויש.
והיא כבר מחכה בחנות האפליקציות שלך.
אם כבר הצטרפת ל - BEST INVEST
אולי אנחנו יכולים לעזור במשהו?
כדאי לדעת
מה זה פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון היא מכשיר השקעה המנוהל על ידי חברת הביטוח ומאפשר לכם לחסוך ולהשקיע את כספכם לכל מטרה, תוך שמירה על גמישות ונזילות מלאה.
הכספים שלכם מושקעים במסלולי השקעה שונים, כגון מסלולים כלליים, מנייתיים, אג"ח, עוקבי מדדים ועוד, בהתאם לרמת הסיכון והיעדים הפיננסיים שלכם.
אחד היתרונות הבולטים של פוליסת חיסכון הוא האפשרות לעבור בין מסלולי השקעה שונים ללא אירוע מס, כך שניתן להתאים את ההשקעה לשינויים בשוק או לצרכים האישיים שלכם מבלי לשלם מס בכל מעבר.
היתרונות הבולטים של פוליסות החיסכון:
- מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס: ניתן לשנות את תמהיל ההשקעה והמסלולים בכל עת מבלי שהדבר ייחשב כמכירה, כך שאינכם משלמים מס בעת המעבר, אלא רק במועד המשיכה.
- נזילות מלאה: הכסף נזיל וניתן למשיכה (חלקית או מלאה) בכל עת, (בכפוף לתשלום מס כחוק על הרווחים).
- ללא תקרת הפקדה: בשונה מקופת גמל להשקעה המוגבלת בתקרת הפקדה שנתית, בפוליסת חיסכון ניתן להפקיד סכומים חד-פעמיים או הפקדות חודשיות שוטפות ללא הגבלת סכום.
פוליסת החיסכון של הכשרה BEST INVEST לוקחת את היתרונות הללו צעד אחד קדימה ומאפשרת לכם ליהנות מפלטפורמה ייחודית של ניהול השקעות על ידי מספר גופי ההשקעות המובילים בישראל תחת קורת גג אחת. השילוב בין ניהול מקצועי, גמישות מלאה וניהול דיגיטלי מתקדמת, הופך את פוליסת החיסכון לפתרון האידיאלי עבור הכסף שלכם.
שאלות ותשובות
BEST INVEST נחשבת לפוליסת חיסכון ייחודית בישראל, המאפשרת חיסכון באמצעות שישה גופי השקעה מובילים, תוך בחירה מבין למעלה מ-20 מסלולי השקעה שונים. במסגרת אותה פוליסה ניתן לשלב בין גופים שונים ובין מסלולי השקעה מגוונים. יתרון נוסף הוא שהמעבר בין גופי ההשקעה מתבצע בתוך הפוליסה עצמה, מבלי שהלקוח נדרש לשלם מס רווח הון בגין שינוי זה.
BEST INVEST מאפשרת בחירה מבין יותר מ-20 מסלולי השקעה שונים במסגרת פוליסה אחת. בין המסלולים ניתן למצוא, לדוגמה, מסלול עוקב מדדים גמיש, אג"ח (איגרות חוב) ממשלתי, מסלול מניות, מסלול עוקב מדד S&P 500 ועוד. כמו כן, קיימת אפשרות לפצל את החיסכון ולשלב בין מספר מסלולים במקביל.
ניתן לנהל את הכספים באותה הפוליסה ב-9 מסלולי השקעה שונים ועד 6 גופי השקעות מובילים.
קופת גמל להשקעה מוגבלת בהפקדה שנתית ופטורה ממס רק כקצבה. פוליסת חיסכון גמישה יותר, מאפשרת הפקדות ומשיכות בכל זמן וללא מגבלת סכום.
כן. פוליסת חיסכון BEST INVEST מתאים גם להשקעה לטווח ארוך. ההחלטה אם לחסוך לטווח ארוך או לטווח קצר נקבעת בהתאם להעדפותיו ולצרכיו של הלקוח.
פוליסת החיסכון של הכשרה BEST INVEST מציעה אפשרות להשקעה במסלולים מגוונים, גמישות בניהול הכספים, ומעבר בין מסלולים ללא אירוע מס.
בהחלט. באזור האישי באתר BEST INVEST מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ ניתן לבצע מגוון שינויים, לרבות שינוי מסלולי השקעה, מעבר בין גופי השקעה, וכן הגדלה או הקטנה של סכומי ההפקדה.
לא קיימת תקרה להפקדה לפוליסת החיסכון
ללא דמי ניהול מפרמיה ועד 1.5% דמי ניהול מצבירה
לקוחות הכשרה BEST INVEST יכולים לעקוב אחרי ההשקעות אונליין באפליקציה. בנוסף, ניתן להתעדכן גם דרך האזור האישי והדוחות התקופתיים.
מסלול עוקב מדד S&P500 ומסלול כספי (שיקלי) קיבלו הכשר של ועד הפיקוח ההלכתי להשקעות ופיננסים מטעם בד"ץ העדה החרדית ירושלים
פוליסת החיסכון שלנו מאפשרות שילוב בין הפקדה שוטפת החל מ-180 ש"ח ו/או הפקדה חד פעמית החל מ- 5,000 ש"ח
הטבות מס בגיל פרישה בגין הרווחים בפוליסת החיסכון
הפקת פוליסת חיסכון מתבצעת לרוב תוך מספר ימי עסקים מרגע השלמת התהליך והעברת כל המסמכים הנדרשים. במקרים מסוימים, הפוליסה מופקת באופן מיידי. מומלץ לפנות ישירות לחברת הביטוח או לסוכן המטפל לקבלת מידע מדויק בהתאם למקרה האישי שלך.
קופת גמל מיועדת לחיסכון לפנסיה או השקעה, וניתנת למשיכה מגיל פרישה. קרן השתלמות נועדה לחיסכון לטווח בינוני ונזילה אחרי 6 שנים.
קופת גמל היא מוצר חיסכון פנסיוני גמיש ללא כיסוי ביטוחי. קרן פנסיה כוללת גם חיסכון וגם כיסוי למקרי נכות ושאירים.
קופת גמל נועדה לחיסכון לפנסיה וניתנת למשיכה בגיל פרישה בלבד. קופת גמל להשקעה נזילה בכל זמן ומאפשרת חיסכון גמיש ונוח.
ביקשנו חוות דעת הלקוחות שלנו
זה מה שהם אמרו:
חברה אמינה וכמעט היחידה שיש לה מסלול חסכון שניתן לקבל כנגדו הלוואה והכסף נזיל
יהודה שרון
חברת ביטוח נעימה ואינטימית . רק מי שבאמת עובד איתם יכול לדעת שהם מצויינים וכל השאר שמועות
אבנר
חווית משתמש טובה עם הכלים הדיגיטליים המתקדמים והאפליקציה Best invest . עובדים בשיתוף עם בתי השקעות מובילים.
מאור
האנשים שמאחורי הכשרה BEST INVEST
רועי קדוש
משנה למנכ"ל
מנהל אגף השקעות
רן אמיר
משנה למנכ"ל
מנהל אגף ביטוח חיים ופיננסים
ארז סלח
מנהל מכירות
אגף פיננסים וסיכונים
אורלי גורי
מנהלת מטה מקצועי ורגולציה
אגף ביטוח חיים ופיננסים
אנחנו חושבים שחשוב לדעת.
אז הנחנו כאן כמה מאמרים על חיסכון והשקעות
מונחים שכדאי להכיר
סדרה של מוצרים לחסכון והשקעה לטווח קצר וארוך המיועדת לפרט, עצמאים או מנהלים, כחסכון שוטף או כהפקדה חד פעמית עבור תכנית הון או קצבה.
כספי החסכון מושקעים במסלולי השקעה שונים המאופיינים ברמות סיכון שונות. המסלולים הקיימים: אג"ח ממשלות, כללי, מניות, כספי (שקלי), אשראי ואג"ח, משולב סחיר, עוקב מדדים גמיש. בכפוף לתנאי הפוליסה ונספחי השקעות.
בפוליסת החיסכון הכשרה BEST INVEST המעבר בין מסלולי ההשקעה ניתנים בכל עת וללא מגבלה, באופן פשוט ונוח ללא עלות וללא תשלום מס.
פרמיה שנתית נוספת לכיסוי ההוצאות בגין הגביה והטיפול השוטף.
מגמות שוק ועדכונים כלכליים
סקירות חודשיות על הכלכלה והשווקים הפיננסיים
עוד ביטוחים בהכשרה
איך נוח לך לדבר איתנו?
אנחנו בכל ערוץ!
שעות פעילות: א'-ה', 8:00-16:00 | כתובתנו: המלאכה 6, חולון
גילוי נאות
BEST INVEST מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ. החברה אינה עוסקת בייעוץ/שיווק השקעות או בייעוץ פנסיוני ויש לה זיקה למוצרים המנוהלים על ידה. התשואות הינן נומינליות ברוטו לפני ניכוי דמי ניהול. אין במידע על התשואות שהוצגו בעבר בכדי להצביע על התשואות שתושגנה בעתיד או התחייבות להשגת תשואות כלשהן. האמור לעיל הינו תמצית, מובא למטרת אינפורמציה בלבד וכחומר רקע בלבד והינו בכפוף להוראות הדין והוא אינו מהווה ייעוץ ו/או המלצה ו/או חוות דעת מכל סוג שהוא לרכישה ו/או הצטרפות למוצר ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק כאמור בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם. החברה רשאית לשנות את מדיניות ההשקעות בהתאם לשיקול דעתה, בכפוף לפוליסת הביטוח ולהוראות הדין. בהתאם לתנאי פוליסת הביטוח וחריגיה, נהלי החברה והוראות הדין.