מאז שנת 1957, בה מדד S&P 500 קיבל את תצורתו הנוכחית, ועד היום, מדובר באחד מהמדדים המרכזיים בכלכלה העולמית, המהווה את הכתובת הראשונה אליה מסתכלים הן בימים כתיקונם והן בעתות זעזוע כלכלי. המדד מנוהל על ידי החברה Standard & Poor's ולמעשה, מדובר במדד הדגל של בורסת וול סטריט, הבורסה המרכזית והחשובה בעולם; זאת מאחר שהוא מדרג את פעילותן של 500 חברות ציבוריות מרכזיות הפועלות בארה"ב וחולשות על מגוון סקטורים שונים. בכך, מדד S&P מספק אינדיקציה מבוססת אודות מצבה של הכלכלה האמריקאית, הכלכלה החשובה בעולם.

כאמור, מדד S&P מורכב מ-500 חברות ציבוריות הפועלות בארה"ב. אותן חברות נבחרות בקפידה על ידי סטנדרט אנד פורבס לאור מאפיינים שונים, לרבות נזילותיהן של החברות, שווי השוק שלהן, ייצוגם של מגזרי התעשייה השונים וכדומה.
בתמצית, המדד כולל כ-11 סקטורים שונים החולשים על חלקה המשמעותי של הכלכלה האמריקאי. למשל, חברות טכנולוגיות זוכות להרכיב כרבע מהמדד; חברות הבריאות מחזיקות בכ-13% אחוזים ממנו; חברות האנרגיה מרכיבות כ-5% ממנו וכך הלאה. בין החברות המרכיבות את המדד, ניתן לזהות שמות רבים ומוכרים לרבות חברות טכנולוגיות כמו אפל או מייקרוסופט, חברות בריאות כמו פייזר או חברות פיננסים כדוגמת גולדמן-זאקס.
אותן חברות המרכיבות את המדד מקבלות את משקלן היחסי בו לאור שווי השוק שלהן. דהיינו, ככל שלחברה שווי שוק גדול יותר, היא תשפיע על המדד באופן משמעותי יותר.

באופן טבעי, להשקעה במדד S&P 500 יתרונות וחסרונות. ככלל, נכון להגיד כי השקעה לטווח ארוך במדד S&P 500 הינה כדאית; למדד היסטוריה רווחית לאורך זמן, עם כ-10% תשואה שנתית ממוצעת לאורך העשורים האחרונים. בהיבט היתרונות שבהשקעה במדד, המדד כולל את החברות החזקות במשק האמריקאי, חברות "בטוחות" אשר אינן צפויות לאבד את שווין באופי משמעותי בעתיד הנראה לעין. המדד הינו מדד מגוון הכולל מגזרים שונים ומספק חשיפה רחבה יחסית. לפיכך, התרסקותו של מגזר ספציפי לא צפויה לרסק את שווי ההשקעה. יתר על כן, מרבית המניות במדד מאופיינות בנזילות גבוהה, ולפיכך ניתן לסחור במניות בפשטות מבלי להשפיע על מחירן.

מאידך, ניתן למנות גם חסרונות ביחס להשקעה במדד. מדובר במדד סולידי, אשר כדי לראות תשואה נצטרך סבלנות רבה, דהיינו השקעה לאורך זמן. לא ניתן "מכה" בין ליל- כגודל הסיכון גודל הסיכוי. כמו כן, מכיוון שמדובר במדד המוכתב על ידי Standard & Poor's, אין לנו שליטה על החברות הספציפיות הכלולות במדד, ולפיכך ייתכן כי נמצא עצמנו משקיעים בחברות שאנו לא מאמינים בהן. בנוסף, על אף יציבותה היחסית של הכלכלה האמריקאית, המדד תלוי באופן מוחלט בה. לפיכך, כל זעזוע כלכלי אמריקאי עשוי להשפיע באופן משמעותי על התנהלות המדד.

כאמור, המדד איננו מניה, אלא כולל 500 חברות. עם זאת, נוכל להשקיע במדד על ידי רכישת תעודות סל או קרנות מחקות. האחרונות יעקבו אחרי ביצועי המדד. בנוסף, השקעה במדד תוכל להתקיים דרך קופת הגמל להשקעה או קרן הפנסיה.
דרך פוליסת BEST INVEST תוכלו להשקיע במדד S&P 500 באופן היעיל והפשוט ביותר. פוליסה זו איננה גובה דמי ניהול מפרמיה, זאת תוך אפשור צורות הפקדות שוטפות או חד פעמיות, ומעבר בין מסלולי השקעה באופן פשוט וללא כל עלות.

BEST INVEST מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ. החברה אינה עוסקת בייעוץ פנסיוני ולה זיקה למוצרים המנוהלים על ידה. האמור לעיל הינו תמצית, מובא למטרת אינפורמציה בלבד וכחומר רקע בלבד והינו בכפוף להוראות הדין והוא אינו מהווה ייעוץ ו/או המלצה ו/או חוות דעת מכל סוג שהוא לרכישה ו/או הצטרפות למוצר ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק כאמור בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם. החברה רשאית לשנות את מדיניות ההשקעות בהתאם לשיקול דעתה, בכפוף לפוליסת הביטוח ולהוראות הדין. בהתאם לתנאי פוליסת הביטוח וחריגיה, נהלי החברה והוראות הדין.