תביעות

תשואות הן מדד לביצועי השקעה – הן מייצגות את הרווח או ההפסד שהשקעה הניבה לאורך תקופה, לרוב באחוזים מהסכום שהושקע. התשואה יכולה להיות חיובית (רווח) או שלילית (הפסד), והיא מושפעת מהשוק, מאופי ההשקעה, ומהתנהלות מנהל ההשקעות.

השקעה בעולם הפיננסי היא הקצאת כסף לנכס כמו מניות, אג"ח או פוליסת חיסכון, מתוך מטרה להרוויח תשואה בעתיד.

בונים תיק השקעות לפי מטרות פיננסיות, פרופיל סיכון, טווח ההשקעה ופיזור נכסים – בעזרת יועץ או גוף השקעה מקצועי.

בחירת מסלול השקעה צריכה להיעשות בייעוץ מקצועי ולהתאים אישית לצרכים, לרמת הסיכון ולטווח ההשקעה שלך.

השקעות פועלות על עיקרון של הקצאת כספים לנכסים כמו מניות, אג"ח, נדל"ן או פוליסות חיסכון, מתוך מטרה להרוויח רווח עתידי – תשואה. הנכסים עשויים להניב רווחים מעליית ערך, מדיבידנדים או מריביות. חשוב להתאים את ההשקעה למטרות, לרמת הסיכון הרצויה ולמשך הזמן בו הכסף מושקע. השקעה נבונה כוללת פיזור נכסים, מעקב שוטף ולעיתים גם ייעוץ מקצועי.