- פיזור המידע בגופים הפיננסיים השונים מקשה עלינו בניהול הכספים ולכן יש צורך בקבלת מידע שוטף, מרוכז, באופן קליל ונוח. אי קבלת תמונה מרוכזת ומלאה עלולה ליצור לנו לא אחת בלבול וחוסר שליטה. שירות הבנקאות הפתוחה באפליקציית "BEST INVEST " הוא הפתרון האולטימטיבי שמתאים למשקי הבית ולעסקים בישראל.
למה בנקאות פתוחה זו הדרך הנכונה להתנהל פיננסית
מאזן מלא:
התמונה המלאה כוללת מידע מרוכז ומפורט של כל חשבונות הבנק וכרטיסי האשראי במקום אחד. זוהי אופציה נוחה ביותר לצפייה כאשר רואים לדוגמה יתרה גבוהה בחשבון בנק אחד מול מינוס הקיים בחשבון בנק אחר, גם אם מדובר באותו סניף או לחלופין בבנק אחר.
כך קל לבצע העברה מחשבון לחשבון ולראות בזמן אמת את השינוי שנוצר בעקבות ההעברה שבוצעה.
יתרות ותנועות:
שירות מידע פיננסי מאפשר ראייה במיקום אחד של כל התנועות שבוצעו בחשבונות הבנק השונים וגם פירוט של כל החיובים שבוצעו בכל אחד מכרטיסי האשראי של הלקוח.
במציאות הנוכחית של ריבוי במעשי נוכלות ועוקצים באמצעות פעולות חריגות בחשבונות הבנק, חיובים בכרטיסי האשראי ומשיכת כספים באמצעות הכספומט הפרטי, לכל אחד מאיתנו חשוב להיות עם היד על הדופק.
השימוש באפליקציית BEST INVEST מעניק ללקוח את האפשרות לקבלת מלוא המידע בזמן אמת וכך קל לו לעלות באופן מידי על פעולות חריגות ולעצור זאת.
תמונת תזרים:
המצב הפיננסי מושתת על תזרים המזומנים הן אם מדובר במשקי בית והן אם מדובר בעסקים. אפליקציית BEST INVEST מאפשרת לראות תמונה מרוכזת של כל ההכנסות ופירוט של כל אחת מההוצאות.
כאשר רואים את 'התמונה המלאה', קל יותר לקבל החלטות מושכלות לגבי המשך הדרך. כמו לדוגמה הגשת בקשה להלוואה, לבצע הליך של צמצום הוצאות, לבדוק חיוב ספציפי שנראה לא תקין וכו' .
בדרך זו יש לכל לקוח שליטה מלאה על המצב הפיננסי האישי והעסקי ולא נוצרים מצבים של הפתעות, בעיקר אם מדובר בהפתעות לא נעימות שיש להן השלכות לטווח הקצר או לטווח הארוך.
ריכוז נכסים:
חסכונות הם נדבך חשוב מאד לכל אדם ובכל גיל. להיערכות הכספית עבור רכישות גדולות כמו מכונית או דירה ועבור ההתנהלות בגיל השלישי חשוב לדעת באופן מדויק מהם סך הכספים שלנו בדרך זו כל לקוח יודע מה קיים ברשותו ובהתאם לכך הוא יכול לתכנן את עתידו.
תובנות פיננסיות:
ניהול מידע פיננסי באמצעות בנקאות פתוחה מאפשר לעקוב אחר התנודתיות בתיק ההשקעות בשוק ההון, ברווח שהצטבר ברבעון האחרון או בשנה האחרונה בכל חברת השקעות ועוד.
התמונה הכוללת מאפשרת לכל לקוח לקבל החלטות על השינויים הנדרשים כמו לדוגמה העברת הכספים מחברת השקעות לחברת הביטוח שבה הרווחיות היא גבוהה יותר.
אבטחה, פרטיות ושליטה מלאה
בכל הנוגע למידע על הכספים שלנו חשוב מאוד שנהיה בטוחים שהכל מאובטח, בשליטה וללא אותיות קטנות. בדיוק בשביל זה הבנקאות הפתוחה של BEST INVEST שמה דגש על הדברים הבאים
באפליקציית BEST INVEST מלוא המידע מוצג לעיניו של הלקוח הספציפי בלבד ובהתאם למידע שאישר.
ללא התחייבות וללא עלות: שירות בנקאות פתוחה ניתן ללא עלות והוא חלק מפוליסת החיסכון BEST INVEST .
פיזבק: הפעילות המקצועית אשר כוללת את איסוף והצגת הנתונים בשקיפות מלאה מתבצע על ידי חברת פיזבק - FIZBAK . חברה זו מחזיקה ברישיון לאספקת שירותי מידע פיננסי מטעם הרשות לניירות ערך בישראל ובכפוף לחוק שירות מידע פיננסי תשפ"ב – 2021 .
גמישות בניהול ההרשאות: לקוח שמעוניין להצטרף לשירות, מקבל הרשאה לשנה אחת. במהלך פרק זמן זה יש באפשרותו להוסיף קטגוריות חדשות כמו חשבון בנק חדש, כרטיסי אשראי נוספים או לחלופין לבטל בכל עת את ההרשאה.
