תשואות בלי תירוצים.
פוליסת חיסכון BEST INVEST
חברי מועדון אשמורת - זה הזמן לעבור מפיקדון לפוליסת חיסכון עם תשואה מצטיינת שתפתיע אותך. לקבלת הצעה טלפונית חייגו - 3494*
בלעדי לחברי מועדון אשמורת
מתנת הצטרפות ייחודית
למצטרפים בהפקדה חודשית של 400 ₪ ומעלה, 50 ₪ מתנה בהפקדה לפוליסה במסלול הכשרה כללי
למצטרפים בהפקדה חד פעמית של 50,000 ₪ ומעלה, 100 ₪ מתנה בהפקדה לפוליסה במסלול הכשרה כללי
*ההטבה הינה חד פעמית לכל לקוח - הגבוהה מבין ההטבות.
פוליסת חיסכון למורים במסגרת שיתוף הפעולה בין מועדון אשמורת מבית הסתדרות המורים לבין הכשרה Best Invest, מאפשרת לכם ליהנות מניהול השקעות מתקדם, נזילות מלאה של הכספים בכל עת ומעבר חופשי בין מגוון מסלולי השקעה ללא אירוע מס.
בניגוד לפתרונות כמו קופת גמל להשקעה המוגבלת בתקרת הפקדה שנתית בחוק, בפוליסת חיסכון אין הגבלת סכום הפקדה מה שמאפשר גמישות מרבית בניהול ההון המשפחתי.
6 גופי השקעה מובילים. למעלה מ - 20 מסלולי השקעה.
למה כדאי להשקיע בפוליסת חיסכון BEST INVEST?
מסלולי ההשקעה בפוליסת חיסכון
מסלול כללי
מתאים למי שמעוניין לגוון את השקעתו וליהנות מניהול מקצועי וגמיש של מנהלי ההשקעות. נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין, למדיניות ההשקעה של הדירקטוריון, ולשיקול דעתה של ועדת ההשקעות. גבולות החשיפה נקבעים בהתאם למדיניות התקנונית ולמדיניות ההשקעות הצפויה.
מסלול כללי
מתאים למי שמעוניין לגוון את השקעתו וליהנות מניהול מקצועי וגמיש של מנהלי ההשקעות. נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין, למדיניות ההשקעה של הדירקטוריון, ולשיקול דעתה של ועדת ההשקעות. גבולות החשיפה נקבעים בהתאם למדיניות התקנונית ולמדיניות ההשקעות הצפויה.
אג"ח ממשלות
מתאים למי שאינו מעוניין להיות חשוף לתנודות שוק המניות בכל עת, ומהווה חלופה טובה לתוכנית חיסכון ופיקדונות בנקאיים. שיעור החשיפה לאג"ח לא יפחת מ – 75% ולא יעלה עד 120% מנכסי המסלול.
מסלול מניות
המסלול מתאים לחובבי הסיכונים, עם חשיפה למניות בארץ ובחו"ל בשיעור של לפחות 75% ועד 120%. המסלול מהווה חלופה לתעודות סל וקרנות נאמנות מנייתיות, ומנצל את היתרונות של ניהול השקעות דינאמי ומקצועי.
מסלול עוקב מדדים גמיש
נכסי המסלול, בשיעור שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 100%, יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד אחר מדדי מניות או מדדי אג"ח קונצרני או אג"ח ממשלות, או שילוב ביניהם.
מסלול כספי (שיקלי)
במסלול זה כל הכספים יושקעו או יהיו חשופים לנכסים שאינם צמודים ואינם חשופים לסיכוני מטבע פרט לשקל החדש. שיעור החשיפה לא יפחת מ-75% ולא יעלה עד 120% מנכסי המסלול. מסלול זה קיבל הכשר של ועד הפיקוח ההלכתי להשקעות ופיננסים מטעם בד"ץ העדה החרדית ירושלים
מסלול משולב סחיר
מסלול ממוקד השקעות באפיקים ישראליים. מסלול זה מתאים למי שמעוניין בפיזור השקעות רחב בישראל כגון: מניות, אג"ח קונצרני אג"ח ממשלתי, קרנות סל וקרנות נאמנות, המסלול מנוהל באמצעות מנהלי השקעות שמבצעים שינויים והתאמות בהתאם לתנאי השוק, הנכסים בתיק הינם נכסים סחירים.
מסלול עוקב מדד 500 S&P
מדד ה – 500 P&S עוקב אחרי ביצועי 500 החברות הגדולות בבורסה האמריקאית. והפך לאחד מבין המדדים המובילים בעולם כאשר ביצועיו לאורך זמן הפכו את אפיק ההשקעה שלו לנחשק ופופולארי. נכסי המסלול, בשיעור שלא יעלה על 100%, יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד ונגזרים לרבות חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות. מסלול זה קיבל הכשר של ועד הפיקוח ההלכתי להשקעות ופיננסים מטעם בד"ץ העדה החרדית ירושלים
מסלול אשראי ואג"ח
מסלול זה מתאים למי שמעוניין בחשיפה גבוהה לאגרות חוב ואשראי עם שילוב של מרכיב מנייתי. נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים דוגמת: פיקדונות, אג"ח סחירות ושאינן סחירות, קרנות השקעה ועוד, אשר מירב נכסיהן מושקעים באפיקי חוב, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ- 75%. יתרת הנכסים תושקע בכפוף להוראות הדין ובתנאי ששיעור החשיפה הכולל במסלול לא יעלה על 120%.
מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות
מסלול זה מיועד למי שמעוניין להשקיע בעיקר באגרות חוב ואשראי בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75%, עם חשיפה מוגבלת של עד 25% למניות.
מניות סחיר
המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים בחשיפה למניות סחירות ממוקדות השקעות באפיקים ישראליים. נכסי המסלול יהיו חשופים למניות בישראל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה בנכסים סחירים בלבד. יתרת הנכסים תושקע במזומנים ופיקדונות שהופקדו לתקופה שאינה עולה על 3 חודשים ממועד הפקדתם.
עוקב מדדי מניות
המסלול מתאים לחוסכים המעוניינים שנכסי המסלול יעקבו אחר מדדי מניות של חברות עם היסטוריית חלוקת דיבידנדים יציבה. נכסי המסלול יעקבו באמצעות מכשירים עוקבי מדד אחר מדדי מניות בשיעור שלא יפחת מ- 75% ולא יעלה על 100%. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה בנכסים סחירים. יתרת הנכסים, שאינם עוקבי מדדים, ניתן יהיה להשקיע גם במק"מ, בקרנות כספיות, באג"ח של מדינת ישראל שמועד פרעונן אינו עולה על 12 חודשים, ובאג"ח של מדינת חוץ מאושרת שמועד פירעונן אינו עולה על 12 חודשים, ובלבד שהאג"ח והנגזר נרכשו באותה מדינת חוץ מאושרת.
לקוחות הכשרה BEST INVEST
השיגו תשואה מצטברת של82.42%בחמש השנים האחרונות במסלול אנליסט-מניות
| פרמטר השוואה | פוליסת חיסכון למורים(הכשרה Best Invest & אשמורת) | קופת גמל להשקעה | פיקדון בנקאי |
|---|---|---|---|
| תקרת הפקדה | ללא הגבלת סכום הפקדה | מוגבלת בתקרה שנתית בחוק לכל ת.ז | ללא הגבלת סכום |
| נזילות הכספים | נזילות מלאה בכל עת, ללא קנסות יציאה | נזילה בכל עת (או כקצבה פטורה ממס בגיל פרישה) | מוגבלת לפי תחנות יציאה או סגירה לתקופה קצובה |
| מעבר בין מסלולים | מעבר חופשי ללא אירוע מס וללא תשלום מס רווחי הון בעת השינוי | מעבר חופשי בין מסלולים ללא אירוע מס | נדרשת סגירה מחדש של הפיקדון לשינוי תנאים |
| הטבות ייעודיות | מתנת הצטרפות בלעדית ותנאים מותאמים לחברי אשמורת | מוצר מדף כללי ללא הטבה ייעודית למורים | תלוי בתנאים פרטניים בבנק |
| גמישות ניהולית | בחירה בין 6 גופי השקעה מובילים ולמעלה מ-20 מסלולים | מנוהלת בגוף המנהל שנבחר בלבד | ריבית קבועה/משתנה בבנק ללא חשיפה לשוק ההון |
מה מהן מתאים לך?
פוליסות החיסכון שלנו
ממש כאן ועכשיו
הצטרפות לפוליסת חיסכון בקליק
ממש כאן ועכשיו
הצטרפות לפוליסת חיסכון בקליק
יש לנו הצעה בשבילך.
רוצה לשמוע עוד על פוליסת חיסכון?
רק למלא כאן את הפרטים שלך. נדבר בקרוב.
למלא ולשלוח אלינו:
שדות המסומנים בכוכבית (*) הם שדות חובה
אפליקציית BEST INVEST
כל מה שאפשר לבקש מאפליקציה
- זמינות 24/7: גישה מיידית בכל זמן ובכל מקום
- עדכונים שוטפים על תנודות ומגמות? - יש.
- אפליקציה מהירה ונוחה לשינויי מסלול בקלות
- מחשבונים תומכי החלטה? יש ויש.
- אפשרות לבנקאות פתוחה והצגת כל המידע הפיננסי במקום אחד
והיא כבר מחכה בחנות האפליקציות שלך.
שאלות נפוצות על BEST INVEST
מסלול עוקב מדד S&P500 ומסלול כספי (שיקלי) קיבלו הכשר של ועד הפיקוח ההלכתי להשקעות ופיננסים מטעם בד"ץ העדה החרדית ירושלים
הטבות מס בגיל פרישה בגין הרווחים בפוליסת החיסכון
ללא דמי ניהול מפרמיה ועד 1.5% דמי ניהול מצבירה
פוליסת חיסכון למורים היא תוכנית השקעה וחיסכון המנוהלת על ידי הכשרה חברה לביטוח, המציעה לחברי מועדון אשמורת והסתדרות המורים תנאים מועדפים, מתנת הצטרפות ייחודית, נזילות מלאה ואפשרות לבחור מתוך מגוון רחב של מסלולי השקעה.
ההבדל המרכזי טמון בהגבלת ההפקדה: בעוד שקופת גמל להשקעה מוגבלת בתקרת הפקדה שנתית על פי חוק, בפוליסת חיסכון של הכשרה Best Invest אין הגבלה על סכום ההפקדה. בנוסף, פוליסת חיסכון מאפשרת מעבר בין מסלולי השקעה שונים ללא תשלום מס רווחי הון בעת העברה.
מצטרפים בהפקדה חודשית של 400 ₪ ומעלה מקבלים 50 ₪ מתנה בהפקדה לפוליסה במסלול הכשרה כללי. מצטרפים בהפקדה חד-פעמית של 50,000 ₪ ומעלה מקבלים 100 ₪ מתנה בהפקדה לפוליסה במסלול הכשרה כללי (ההטבה חד-פעמית ללקוח, הגבוהה מביניהם)
פוליסת חיסכון וקרן השתלמות למורים הן שני אפיקי חיסכון והשקעה שונים. קרן השתלמות למורים מיועדת לעובדי הוראה וכוללת הפרשות של העובד והמעסיק, והיא כפופה לתנאים ולכללים ייעודיים, בין היתר בנוגע לשנת השתלמות ולמשיכת הכספים. לעומתה, פוליסת חיסכון מאפשרת להפקיד כסף באופן עצמאי, לבחור בין מסלולי השקעה ולמשוך את הכספים בכל עת, בכפוף לתנאי הפוליסה ולתשלום מס רווחי הון על הרווחים בעת המשיכה. לכן, פוליסת חיסכון יכולה לשמש כאפיק חיסכון והשקעה נוסף לצד קרן ההשתלמות.
כן, ניתן לשלב בין מגוון מסלולי השקעה ולעבור ביניהם באופן חופשי בכל עת. מעבר בין מסלולים אינו נחשב אירוע מס ולכן אינו כרוך בתשלום מס רווחי הון בעת השינוי.
ניתן להפקיד לפוליסה באמצעות הוראת קבע חודשית (החל מ-400 ₪), בהפקדה חד-פעמית (החל מ-50,000 ₪) או בשילוב של שתיהן, ללא תקרת הפקדה מקסימלית.
ביקשנו חוות דעת הלקוחות שלנו
זה מה שהם אמרו:
חברה אמינה וכמעט היחידה שיש לה מסלול חסכון שניתן לקבל כנגדו הלוואה והכסף נזיל
יהודה שרון
חברת ביטוח נעימה ואינטימית . רק מי שבאמת עובד איתם יכול לדעת שהם מצויינים וכל השאר שמועות
אבנר
חווית משתמש טובה עם הכלים הדיגיטליים המתקדמים והאפליקציה Best invest . עובדים בשיתוף עם בתי השקעות מובילים.
מאור
אנחנו חושבים שחשוב לדעת.
אז הנחנו כאן כמה מאמרים על חיסכון והשקעות
גילוי נאות
BEST INVEST מבית הכשרה חברה לביטוח בע"מ. החברה אינה עוסקת בייעוץ/שיווק השקעות או בייעוץ פנסיוני ויש לה זיקה למוצרים המנוהלים על ידה. אין במידע על התשואות שהוצגו בעבר בכדי להצביע על התשואות שתושגנה בעתיד או התחייבות להשגת תשואות כלשהן. האמור לעיל הינו תמצית, מובא למטרת אינפורמציה בלבד וכחומר רקע בלבד והינו בכפוף להוראות הדין והוא אינו מהווה ייעוץ ו/או המלצה ו/או חוות דעת מכל סוג שהוא לרכישה ו/או הצטרפות למוצר ואין בו כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק כאמור בידי בעל רישיון עפ"י הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטניים של כל אדם. החברה רשאית לשנות את מדיניות ההשקעות בהתאם לשיקול דעתה, בכפוף לפוליסת הביטוח ולהוראות הדין. בהתאם לתנאי פוליסת הביטוח וחריגיה, נהלי החברה והוראות הדין.