מסלול-תלוי-גיל

שינוי מסלול השקעה בפוליסות חיסכון לפוליסות שהופקו בין השנים 1992-2003

בתאריך 15 בדצמבר 2015 רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון ("הרשות") פרסמה חוזר "מסלולי השקעות בקופות גמל" ("החוזר").

מטרת החוזר הינה לקבוע כללים להקמת מסלולי ברירת מחדל "תלוי גיל" המאפשר גמישות בניהול ההשקעות וזאת בהתאם לגיל המבוטח.

המודל מכיל שלושה מסלולי השקעות בעלי מדיניות השקעה ברמות סיכון שונות המשתנות, בהתאם לגיל המבוטח.

המעבר בין מסלולי המודל יבוצע באופן אוטומטי בסמוך למועד שינוי גילו של המבוטח.

בהתאם לאמור החל 1 בינואר 2017 מבוטחים בפוליסת שהופקו בין השנים 1992-2003 מסוג מנהלים ו/או תגמולים לעצמאים הכפופה לתקנות קופות הגמל רשאים לבחור במודל תלוי גיל. להלן מסלולי השקעה "תלוי גיל" :

• מסלול השקעות לבני 50 ומטה

• מסלול השקעות לבני 50 עד 60

• מסלול השקעות לבני 60 ומעלה

על מנת לבצע שינוי מסלול השקעה יש להעביר לחברה טופס בקשה לשינוי מסלול השקעה.

לאחר אישור של החברה על ביצוע השינוי מסלול השקעה כאמור לא יתאפשר לחזור למסלול השקעה הקודם.

למידע נוסף ניתן לפנות לסוכן הביטוח שלך

​